ANALISI DEI RENDIMENTI DEGLI ENTI NEGOZIALI
Pensioni, i fondi sostenibili battono tutti
Nel 2024, i fondi pensione negoziali della categoria “Sostenibili” hanno la meglio in termini di performance media rispetto ai competitor “Esg Light” e rispetto a quelli tradizionali. Su un orizzonte più lungo di tre anni invece la performance media premia i comparti Esg Light.
Questi dati emergono dall’analisi dei dati di settembre diffusi da MondoInstitutional che riporta le performance di 33 fondi pensione negoziali (Fpn) per un totale di 102 comparti, suddivisi in comparti Azionari, Bilanciati, Bilanciati azionari, Bilanciati obbligazionari, Monetari e Obbligazionari diversificati.
A seconda del profilo di sostenibilità, MondoInstitutional ha suddiviso i comparti in Esg Light (per un totale di 57 comparti), ossia comparti che non promuovono caratteristiche ambientali e/o sociali ma integrano i rischi di sostenibilità nelle decisioni di investimento e Sostenibili (17 comparti), ovvero i comparti che promuovono caratteristiche ambientali/sociali ai sensi dell’art. 8 Sfdr. Gli altri 28 comparti non appartengono a nessuna delle precedenti categorie, per tale motivo in questa sede sono considerati “tradizionali”.
I dati evidenziano che nel mese di settembre ad avere la meglio sono stati i fondi pensione negoziali Sostenibili (rendimento medio +0,98%), avanti sia rispetto ai fondi pensione tradizionali (rendimento medio 0,91%) sia ai comparti Esg Light (rendimento medio 0,88%).
Guardando ai risultati da inizio anno, i Fpn Sostenibili si confermano avanti rispetto agli altri comparti, chiudono infatti i primi nove mesi 2024 con un rendimento ytd medio pari a 5,68%. In questo caso i Fpn Esg Light, con 5,32%, battono i tradizionali che totalizzano un rendimento di 5,20 per cento (dati elaborati su 101 Fpn).
Discorso analogo per i risultati a un anno, dove i fondi pensione negoziali Sostenibili (rendimento medio pari a 10,49%) primeggiano ancora sia sui fondi Esg Light (rendimento medio 9,74%) sia sui fondi tradizionali (rendimento medio 9,37%) (dati elaborati su 99 Fpn).
Su un orizzonte temporale di medio periodo pari a tre anni, invece, i Fpn Esg Light salgono sul gradino più alto del podio, con un rendimento medio di 4,35%, seguiti dai fondi tradizionali (rendimento medio 3,99%). Si “accontentano” invece del terzo posto i fondi pensione sostenibili (rendimento medio 3,73%) (dati elaborati su 98 Fpn).
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